4 heures- Facile
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J'ai tout compris !Mis à jour le 01/04/2019
Testez vos connaissances
Compétences évaluées
- Identifier les enjeux du conseil bancaire client
Question 1
Lors de la phase de questionnement initial, comment procédez-vous pour vérifier les points obligatoires avant de vous lancer dans la phase de conseil proprement dite :
Vous procédez par des questions fermées exclusivement pour éviter toute ambiguïté
Vous devez suivre un questionnaire réglementaire obligatoire défini par la DDA
Vous pouvez procéder par questions fermées mais vous laissez votre client exprimer les attentes qui lui sont propres en prenant des notes
Question 2
Lors d’une vente conseillée d’un contrat d’assurance-vie, les distributeurs sont... :
toujours tenus d’expliquer que le produit qu’ils préconisent est le meilleur produit possible en le comparant à l’ensemble des produits de même type disponibles sur le marché
toujours tenus de respecter le marché cible qui leur a été donné par le producteur en vérifiant l’adéquation de leurs clients au type d’investisseur visé par ce marché
simplement tenus de distribuer une documentation précise détaillant de manière compréhensible les différents points du contrat proposé
Question 3
Vous recevez un client qui s’avère parfaitement calibré dans le marché cible d’un support proposé par un producteur. Comment organisez-vous votre vente conseillée ?
La parfaite adéquation du client au marché cible m’exempte du questionnement initial
La parfaite adéquation du client avec le marché cible m’exempte de la phase de conseil mais je dois quand même conserver la reformulation écrite des besoins et objectifs du client sous format durable
Je pratique mon conseil de la manière habituelle