• 4 heures
  • Facile

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J'ai tout compris !

Mis à jour le 01/04/2019

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Compétences évaluées

  • Identifier les enjeux du conseil bancaire client
  • Question 1

    Lors de la phase de questionnement initial, comment procédez-vous pour vérifier les points obligatoires avant de vous lancer dans la phase de conseil proprement dite :

    • Vous procédez par des questions fermées exclusivement pour éviter toute ambiguïté

    • Vous devez suivre un questionnaire réglementaire obligatoire défini par la DDA

    • Vous pouvez procéder par questions fermées mais vous laissez votre client exprimer les attentes qui lui sont propres en prenant des notes

  • Question 2

    Lors d’une vente conseillée d’un contrat d’assurance-vie, les distributeurs sont... :

    • toujours tenus d’expliquer que le produit qu’ils préconisent est le meilleur produit possible en le comparant à l’ensemble des produits de même type disponibles sur le marché

    • toujours tenus de respecter le marché cible qui leur a été donné par le producteur en vérifiant l’adéquation de leurs clients au type d’investisseur visé par ce marché

    • simplement tenus de distribuer une documentation précise détaillant de manière compréhensible les différents points du contrat proposé

  • Question 3

    Vous recevez un client qui s’avère parfaitement calibré dans le marché cible d’un support proposé par un producteur. Comment organisez-vous votre vente conseillée ?

    • La parfaite adéquation du client au marché cible m’exempte du questionnement initial

    • La parfaite adéquation du client avec le marché cible m’exempte de la phase de conseil mais je dois quand même conserver la reformulation écrite des besoins et objectifs du client sous format durable

    • Je pratique mon conseil de la manière habituelle