8 heures- Moyenne
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J'ai tout compris !Mis à jour le 09/09/2019
Quiz sur l’allocation de capital de vos clients
Compétences évaluées
- Appliquer la règlementation liée à la distribution et au conseil en assurance-vie
- Maitrisiser les rubriques devant figurer dans les Documents d'Information Clé (DIC)
- Répondre à des questions simples sur des notions utilisées par les gérants de fonds
Question 1
Sur la base de quel niveau de conseil un distributeur d’assurance vie devra-t-il mettre à la disposition de son client/prospect un nombre important de contrats, émanant de différents producteurs, d’une nature telle qu’ils sont représentatifs des contrats offerts sur le marché ?
Le conseil obligatoire
La recommandation personnalisée
La recommandation sur la base d’une analyse impartiale
Question 2
Au préalable à la commercialisation d’un contrat d’assurance vie, pourquoi un distributeur doit-il questionner son client/prospect sur ses exigences, ses besoins, sa situation financière, ses objectifs de souscription, ses connaissances, son expérience en matière financière et sa sensibilité/réaction en cas de pertes ?
Il est obligé de lui poser ces questions mais reste libre de lui proposer le fonds qui lui semble le plus rentable dans sa gamme de contrats.
Il doit lui poser toutes ces questions afin que son futur conseil soit en adéquation avec tous ces points.
Ce questionnement, bien que facultatif permet au conseiller de choisir quel fonds en UC il choisira pour son client.
Question 3
Dans quelle rubrique du DIC trouvera-t-on l’information importante concernant la distribution ou la capitalisation des revenus engrangés par le fonds d’investissement ?
Dans le profil de risque et le rendement.
Dans les objectifs de gestion et la politique d’investissement
Dans les informations complémentaires
