• 8 heures
  • Moyenne

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J'ai tout compris !

Mis à jour le 09/09/2019

Quiz sur l’allocation de capital de vos clients

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Compétences évaluées

  • Appliquer la règlementation liée à la distribution et au conseil en assurance-vie
  • Maitrisiser les rubriques devant figurer dans les Documents d'Information Clé (DIC)
  • Répondre à des questions simples sur des notions utilisées par les gérants de fonds
  • Question 1

    Sur la base de quel niveau de conseil un distributeur d’assurance vie devra-t-il mettre à la disposition de son client/prospect un nombre important de contrats, émanant de différents producteurs, d’une nature telle qu’ils sont représentatifs des contrats offerts sur le marché ?

    • Le conseil obligatoire

    • La recommandation personnalisée

    • La recommandation sur la base d’une analyse impartiale

  • Question 2

    Au préalable à la commercialisation d’un contrat d’assurance vie, pourquoi un distributeur doit-il questionner son client/prospect sur ses exigences, ses besoins, sa situation financière, ses objectifs de souscription, ses connaissances, son expérience en matière financière et sa sensibilité/réaction en cas de pertes ?

    • Il est obligé de lui poser ces questions mais reste libre de lui proposer le fonds qui lui semble le plus rentable dans sa gamme de contrats.

    • Il doit lui poser toutes ces questions afin que son futur conseil soit en adéquation avec tous ces points.

    • Ce questionnement, bien que facultatif permet au conseiller de choisir quel fonds en UC il choisira pour son client.

  • Question 3

    Dans quelle rubrique du DIC trouvera-t-on l’information importante concernant la distribution ou la capitalisation des revenus engrangés par le fonds d’investissement ?

    • Dans le profil de risque et le rendement.

    • Dans les objectifs de gestion et la politique d’investissement

    • Dans les informations complémentaires