Bonjour à toutes et à tous. Je suis Alain, formateur chez Bärchen et je vous invite à découvrir ce cours sur l’assurance vie.
Les contrats d’assurance vie constituent une pierre angulaire de l’épargne en France. Vous qui conseillez vos clients au quotidien sur la souscription de ce type de produit, vous devez maîtriser à la fois les logiques d’investissement et de protection de ces produits pour choisir les contrats les plus adaptés, mais aussi la réglementation qui encadre la distribution des contrats d’assurance vie.
Dans ce cours, nous répondrons ensemble à toutes les questions clés.
Pourquoi souscrire à ces contrats ?
À qui sont-ils destinés ?
Quels différentes formes d’investissement sont possibles ?
Comment respecter la réglementation à tous moments de la relation client ?
En cas de décès ou de rachat, que se passe-t-il ?
Comment gérer les prélèvements sociaux et la fiscalité liée à ces contrats ?
Vous comprendrez que les enjeux réglementaires liés à la souscription sont multiples et impliquent de votre part une extrême rigueur dans les différentes phases du conseil à votre client.
Nous verrons également qu’une fois souscrits, vous devez continuer votre accompagnement du client pour identifier les possibilités liés à ses contrats en cours de validité, actualiser les informations et contrôler la bonne adéquation des contrats à ses besoins. Votre rôle sera également crucial à la fin du contrat et notamment en cas de décès de l’assuré.
